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資金プランナーの仕事
“不動産”担保“融資”という言葉のとおり不動産と金融、2つの分野の専門スキルが身につく資金プランナー（営業職）の仕事内容についてご紹介します。
仕事のプロセス
アサックスの事業は『不動産担保融資』です。それを提供する『資金プランナー』は、大まかにいうと以下のような流れで仕事を進めていきます。
- 1.申込受付
- お客様の「事業内容」「資金使途」「担保となる不動産」についてヒアリングします。
- 2.調査
- 担保不動産について調査をします。法務局や市役所に行って不動産の権利や制限を調べたり、現地へ行って周辺状況を確認します。
- 3.評価
- 周辺の取引事例や相場を参考に、調査の結果に基づき担保不動産の価値を自分で査定する。
- 4.稟議（審査）
- お客様の状況、不動産の状況、将来の取引の安全などを考慮して、融資条件を決めます。
- 5.融資実行
- 融資ＯＫの決定が出ると、契約書類を作成し、お客様と契約書の締結・融資を実行します。
仕事の特徴
アサックスの資金プランナーの最大の特徴は、融資の全プロセスに携わることです。「営業はお客様と会うところだけ」「調査や審査は別の部署がやること」ということはありません。不動産もお客様も十人十色。全プロセスに携わることによって、『金融』『不動産』両方の知識が身につくのはいうまでもないでしょう。
また、このスタイルでの仕事の進め方は、お客様にとってもメリットがあります。それは、相談相手がハッキリしていること、急ぎの資金ニーズであっても営業担当に聞けば審査状況がわかること、などです。
銀行員のように資産運用をするわけではありませんが、資金プランナーは「お客様の資金の相談相手」として、その役割を務めています。